Samco Mutual Fund review in hindi, kya hota hai, kaise invest kare, investment strategies, risk and returns, Top performing schemes / funds
अगर कोई म्युचुअल फंड बहुत ही कम समय के अंदर काफी ज्यादा ऊंचाइयां छू लेता है तो जाहिर सी बात है कि उसमें कोई तो खासियत जरूर होगी. ठीक उन्हीं में से आज हम एक म्युचुअल फंड के बारे में आपको बताने वाले हैं जिसका नाम है Samco Mutual Fund. आज के इस आर्टिकल में हम इससे संबंधित हर एक छोटी से छोटी चीज समझने की पूरी कोशिश करेंगे और बताएंगे कि क्या आपको इसके अंदर निवेश करना चाहिए या नहीं. तो चलिए फिर बिना किसी देरी के शुरू करते हैं.
Samco Mutual Fund
सैमको म्युचुअल फंड को लांच किया गया था Samco Securities के द्वारा जो की भारत की एक जानी-मानी ब्रोकरेज फर्म है. कंपनी की शुरुआत होती है 12 मार्च 2015 से और उस वक्त इसका नाम हुआ करता था Samco Ventures Private Limited, जिसके बाद इसने Samruddhi Stock Brokers Limited को अपने साथ लिया और इसे रिब्रांड करके दोबारा से सैमको सिक्योरिटीज का नाम दिया गया.
जानकारी के लिए आपको बता दें कि इस म्युचुअल फंड की शाखा Samco Asset Management Private Limited की स्थापना 9 दिसंबर 2019 को हुई थी, जिसके बाद 30 जुलाई 2021 से इसने अपना काम शुरू कर दिया था. इसलिए हमने शुरू में ही आपको बताया था कि यह सबसे नए म्युचुअल फंड में से एक है जिसने काफी कम समय के अंदर इतनी तरक्की की है.
क्या है इसका HexaShield Framework
अब चूंकि यह काफी कम समय के अंदर लोगों की पसंद बन गया है, उसके पीछे इसका HexaShield framework है जिसकी मदद से यह अलग-अलग हाई क्वालिटी स्टॉक्स कम्पनियों को आसानी से ढूंढ पाता है. इस फ्रेमवर्क की माने तो मार्किट के अंदर भारत के साथ-साथ पूरी दुनिया में केवल 0.18 प्रतिशत कपनियां ही लिस्टेड हैं जो एक सही हाई क्वालिटी क्राइटेरिया को फॉलो करते हुए काम कर रही हैं.
इस पूरे फ्रेमवर्क की मदद से यह हाई क्वालिटी स्टॉक्स ढूंढने के लिए मौटे-मोटे तौर पर 6 चीज़ें को देखती है.
- एक ऐसी कंपनी जिसका बिजनेस बिल्कुल स्टेबल है और वो समय के साथ लगातार बढ़ती जा रही है.
- उस कंपनी में जो लोग काम कर रहे हैं वह भरोसेमंद होने चाहिए और बिजनेस रिकॉर्ड के मामले में उनकी निर्णय लेने की क्षमता तगड़ी होनी चाहिए.
- वो कंपनी financially healthy होनी चाहिए, यानी कि उसके ऊपर बहुत ज्यादा कर्ज नहीं होना चाहिए.
- वह कंपनी अपने रिकॉर्ड में लगातार प्रॉफिट बना रही है या नहीं, क्योंकि कंपनी अगर बराबर से लाभ कमा पा रही है तो उसके अंदर इंवेस्टमेंट भी सुरक्षित रहेगी.
- उस कंपनी के पास इतना एक्स्ट्रा पैसा तो होना ही चाहिए जिससे वह नई opportunities के अंदर निवेश कर सके और आने वाले financial challenges से लड़ सके.
- वह कंपनी भले ही बड़ी हो लेकिन उसे अपने स्टॉक्स को overpay नहीं करना चाहिए. क्योंकि एक fair price निवेशक को अच्छे रिटर्न देने में सहायक होती है.
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क्या है इसका DISRUPTION Model
चलिए अब जान लेते हैं इसके दूसरे फेमस मॉडल के बारे में, जिसका नाम है DISRUPTION Model. यह बिलकुल उसी प्रकार का है जैसे आपके पास काफी सारे खिलोने हैं, और उसमे से आपको अपने लिए कुछ बेस्ट चुनने हैं. इस मॉडल के अंदर कुल मिलाकर 10 स्ट्रेटेजीज बनी हुई हैं जिसमें हर एक अक्षर का अपना मतलब है, जैसे कि-
D – Distressed Assets
यानी कि यह ऐसी कंपनियों के अंदर निवेश किये जाते हैं जो कंपनियां फिल्हाल में तो इतना अच्छा लाभ नहीं बना रही हैं लेकिन उनके fundamentals काफी स्ट्रॉंग होने की वजह से वह लॉन्ग टर्म में रिकवरी करेगी और तगड़ी ग्रोथ बनाएगी.
I – Industry Consolidation
यानी उन सेक्टर को टारगेट करते हैं जिसमे consolidation हो रहा है और वहां के जो स्ट्रॉंग मार्किट प्लेयर्स हैं वह ग्रो करते जा रहे हैं.
S – Spin-offs
ऐसी कंपनियों को ढूंढना जिनने किसी बड़ी संस्था से अलग होकर अपना खुद का core business बनाया है.
R – Restructuring
उन कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करना जो रीकंस्ट्रक्ट की जा रही हैं और भविष्य में तगड़ा लाभ कमाने की पूरी क्षमता रखती हैं.
U – Undervalued Stocks
ऐसे स्टॉक्स को ढूँढना जिन्हें मार्किट के द्वारा undervalue करके रखा गया है लेकिन वो अच्छी ग्रोथ करती हैं.
P – Privatization
जो कंपनियां प्राइवेट हैं उनके अंदर ज्यादा निवेश करता है.
T – Turnarounds
वो कंपनियां जो अपने बिज़नेस ऑपरेशन और वित्तीय परफॉरमेंस को बेहतर बना रही हैं.
I – Innovations
ऐसी कंपनियों में निवेश करना जो लगातार टेक्नोलॉजी और नए-नए इनोवेशंस के मामले में एडवांस होती जा रही हैं.
O – Opportunistic Investments
यानी कि ऐसी short-term market opportunities का फायदा उठाना जिनकी वजह से भविष्य में लाभ होगा.
N – New Listings
जो भी कंपनियां हाल ही में नयी-नयी लिस्ट हुई हैं और लिस्टिंग के टाइम पर जो undervalued थी.
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कौनसी हैं Top Performing Samco Mutual Fund Schemes
चलिए अब बीते कुछ वर्षों के अंदर इसमें जो भी स्कीम्स ने अच्छा परफॉर्म किया है, उनके बारे में जानते हैं और साथ ही दूसरे फंड के साथ इसकी तुलना भी करके देखेंगे.
Samco Special Opportunities Fund
1-Year Return: करीब 15 प्रतिशत का रिटर्न दिया है और दूसरी तरफ Nifty 50 ने दिया है करीब 12 प्रतिशत.
3-Year Return: इसने दिया है 18% का average annual return और दूसरे बेंचमार्क का है 14%.
5-Year Return: 75 प्रतिशत के आस-पास प्रदान किया है.
Samco Flexi Cap Fund
1-Year Return: इस फंड ने करीब 13% का रिटर्न दिया है जो अपने तुलनात्मक बेंचमार्क से हल्का सा ज्यादा है.
3-Year Return: 16% का average annual return देकर अपनी परफॉर्मेंस को मजबूत बनाया है.
5-Year Return: बीते 5 वर्षों के अंदर दिया है अपने निवेशक को 70% का रिटर्न.
Samco Dynamic Asset Allocation Fund
1-Year Return: 10 प्रतिशत का रिटर्न दिया है.
3-Year Return: 12 प्रतिशत का औसत सालाना रिटर्न दिया है.
5-Year Return: तकरीबन 60 प्रतिशत.
कितने हैं Fees and Charges
Expense Ratio
- Samco Special Opportunities Fund: करीब 2.25% है.
- Samco Flexi Cap Fund: 2.20% के आस-पास.
- Samco Dynamic Asset Allocation Fund: तकरीबन 2.15%.
Exit Load
- Samco Special Opportunities Fund: 1% है.
- Samco Flexi Cap Fund: 1% है.
- Samco Dynamic Asset Allocation Fund: 1% है.
Transaction Charges
₹10,000 या उससे ज्यादा की इन्वेस्टमेंट के लिए नए निवेशक को ₹150 और जो पहले से हैं उनको ₹100 देने होंगे.
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आज आपने क्या जाना?
तो दोस्तों इस आर्टिकल के अंदर हमने आपके साथ Samco Mutual Fund के बारे में जानकारी साझा की है जिसमें हमने सबसे पहले यह समझा कि यह किस प्रकार का म्युचुअल फंड है और किस तरह से इसकी शुरुआत की गई थी, उसके बाद इसके सबसे फेमस हेक्साशील्ड फ्रेमवर्क को समझा, फिर दूसरे बिजनेस मॉडल यानी कि डिसरपशन मॉडल के बारे में जाना, उसके बाद कौन-कौनसी इसकी टॉप परफॉर्मेंस स्कीम्स है उन्हें डिस्कस किया, और आखिर में चलकर कितना इसका फीस और चार्ज लगता है और किस तरह से आप इसके अंदर निवेश कर सकते हैं, यह बताया.
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